Fiduciarna dolžnost
Vsako priporočilo tehtamo izključno z vidika vaše koristi. Ne sprejemamo provizij od tretjih strani in to transparentno dokumentiramo v vsakem pogodbenem razmerju.
O studiu · Od leta 2011
Studio Kovačič: konzervativna natančnost v svetu kapitalske zaščite
Majhna ekipa z jasno specializacijo — zaščita premoženja zasebnih strank in podjetij iz Ptuja in okolice.
Kaj počnemo in za koga
Studio Kovačič je specializirano svetovalnico za zaščito kapitala, ustanovljeno leta 2011 v Ptuju. Delamo z zasebnimi strankami in lastniki podjetij, ki so nabrali premoženje in si postavljajo vprašanje, kako ga ohraniti — ne le povečati. Naše stranke so tipično podjetniki z vrednostjo podjetja med 500.000 in 5 milijoni EUR, zasebni vlagatelji s portfelji nad 150.000 EUR in posamezniki v fazi generacijskega prehoda premoženja. V več kot desetih letih delovanja smo izvedli čez 180 strukturnih pregledov in svetovalnih angažmajev — od enostavnih analiz portfelja do kompleksnih medgeneracijskih prenosov z mednarodnimi elementi. Naše geografsko področje dela je Slovenija, z izkušnjami pri strukturah v Avstriji, na Hrvaškem in v Luksemburgu.
Kako delamo — in kje so naše meje
Vsak angažma se začne z dvournim diagnostičnim pogovorom, v katerem brez standardnih vprašalnikov ugotovimo, kje so ključna tveganja in priložnosti. Nato v dveh do treh tednih pripravimo pisno oceno z jasnimi priporočili — brez prodajne agende. Naš tim je majhen po izbiri: trije svetovalci s specializacijami v finančnem načrtovanju, davčnem pravu in zavarovalniških strukturah. Ne upravljamo premoženja neposredno in ne izvajamo poslov v imenu strank — to namerno prepuščamo bankirjem, skrbnikom in odvetnikom. Naša vrednost je v neodvisnosti in specializiranem znanju, ne v obsegu poslov. Prav tako ne sprejemamo strank, katerih premoženjski profil ali pričakovanja niso združljivi z realnimi rezultati upravljanja tveganja — raje se opredelimo vnaprej, kot da razočaramo pozneje.
Vrednote, ki vodijo vsak posvet
Tri načela, ki niso natisnjena na steni, ampak se kažejo v vsakem priporočilu.
Absolutna diskretnost
Podatki o premoženju strank so strogo zaupni. Ne delimo informacij z nikomer brez izrecnega pisnega soglasja — ne glede na poslovne ali osebne odnose.
Dolgoročna perspektiva
Merimo uspeh v letih, ne v kvartalih. Strategije, ki jih priporočamo, morajo vzdržati tržne cikle, regulatorne spremembe in osebne okoliščine stranke — ne le naslednje leto.
Obiščite nas ali pišite
Studio Kovačič, Prešernova ulica 14, 2250 Ptuj, Slovenija
Telefon: +386 2 123 4567. Sprejemamo stranke po predhodnem dogovoru, od ponedeljka do petka.