Diagnostika portfelja
Pregled vseh izpostavljenosti: tržna, kreditna, likvidnostna in operativna tveganja. Stranke pogosto odkrijejo, da so v eni panogi ali instrumentu skoncentrirani 60 % ali več sredstev — brez zavestne odločitve.
Storitev
Koliko tveganja skriva vaš portfelj, ne da bi se tega zavedali?
Sistematično identificiramo, merimo in omejujemo tveganja, ki ogrožajo vaše premoženje.
Tveganje, ki ga ne vidite, je najnevarnejše
Upravljanje tveganja v Studiu Kovačič se začne z diagnostiko — natančnim pregledom vašega portfelja, poslovnih razmerij in premoženjske strukture. Iščemo koncentracijska tveganja (preveč v enem instrumentu, eni valuti ali eni panogi), valutne neusklajenosti, likvidnostne vrzeli in neustrezno zavarovanje. Ko imamo jasno sliko, oblikujemo pisni načrt upravljanja tveganja z definiranimi pragovi in odzivnimi ukrepi. Stranke prejmejo dokument, ki se posodablja ob vsakem pomembnejšem premiku — ne enkratno poročilo v predalu.
Kaj vključuje storitev upravljanja tveganja
Celovit proces od diagnostike do vzdrževanja strategije.
Načrt upravljanja tveganja
Pisni dokument z definiranimi pragovi sprejemljivega tveganja, mehanizmi zaščite (stop-loss, hedging, diverzifikacija) in jasnimi navodili, kdaj in kako ukrepati.
Stalno posodabljanje
Tveganja se spreminjajo skupaj s trgom in vašo situacijo. Vsako četrtletje pregledamo načrt in ga prilagodimo — brez dodatnih stroškov v okviru letnega dogovora.
Kdaj upravljanje tveganja nima smisla — povejmo odkrito
Naša storitev ni primerna za vsakogar. Če iščete jamstvo za določen donos ali pričakujete, da bomo v celoti preprečili vsakršno izgubo, vas bomo morali razočarati — nihče tega ne more zagotoviti. Upravljanje tveganja zmanjša verjetnost in obseg izgub, ne odpravi pa tržne negotovosti. Prav tako ne delamo z minimalnimi portfelji pod 150.000 EUR, ker bi bili stroški svetovanja nesorazmerni. Za te primere z veseljem priporočimo ustrezne alternative.
Ste pripravljeni vedeti, kje resnično stojite?
Začetna diagnostika traja dve uri in ne zahteva nobene predhodne dokumentacije.