Pregled naložbenega portfelja
Neodvisna ocena obstoječih naložb: ali so stroški upravičeni, ali je razpršenost ustrezna, ali instrumenti ustrezajo vašemu horizontu in davčnemu položaju. Brez vnaprejšnje namere, da čarkoli zamenjamo.
Storitev
Neodvisno finančno svetovanje: kdaj vas zanima mnenje, ne produkt
Naše svetovanje je fiduciarne narave — zavezani smo izključno vašim interesom, brez provizijskih spodbud.
Razlika med prodajnim in fiduciarnim svetovalcem je konkretna
Večina finančnih svetovalcev v Sloveniji je vezana na produkte institucij, ki jih zastopajo. Njihov prihodek je odvisen od produktov, ki jih priporočijo. Studio Kovačič deluje drugače: zaračunamo honorar za čas in znanje, ne provizije. To pomeni, da vam nikoli ne priporočimo naložbenega sklada, zavarovalnega produkta ali strukturiranega produkta, ker nam to prinese provizijo — priporočimo ga, ker ustreza vašim ciljem. Stranke s kompleksnejšimi portfelji ali poslovnimi odločitvami to razliko sčasoma ocenijo kot vrednejšo od vsakega konkretnega priporočila.
Področja strateškega svetovanja
Obravnavamo vprašanja, ki presegajo standardno bančno ponudbo.
Podpora pri večjih transakcijah
Prodaja podjetja, vstop investitorja, nakup nepremičnine v tujini — ob vsaki od teh odločitev je neodvisen sogovornik z znanjem o davkih, tveganju in strukturi vrednosti 10× toliko, kot stane.
Dolgoročno premoženjsko načrtovanje
Skupaj definiramo, kaj je za vas dolgoročno premoženje: finančna neodvisnost, podpora otrokom pri startu, zasebni kapital za posel ali mirna starost. Na tej osnovi gradimo strategijo, ki je merljiva in prilagodljiva.
„Pred prodajo deleža v podjetju sem iskal neodvisno mnenje o pošteni vrednosti in davčnih posledicah. Studio Kovačič mi je v dveh tednih dal jasno sliko, ki je bila bistveno drugačna od tega, kar mi je predlagal kupčev svetovalec. Pogajanja so šla v mojo smer.“
— Petra K., soustanoviteljica, Ljubljana
Kdaj ste nazadnje preverili svojo finančno sliko pri neodvisnem strokovnjaku?
Začetni sestanek traja 60 minut in je brez obveznosti.